Arbeitsvorlage: Betrugsprävention im Onlineshop: Prüfung und Fehlalarme beherrschen

Betrugsprävention im Onlineshop: Prüfung und Fehlalarme beherrschen

Redaktionelle Arbeitsvorlage
https://www.ecommerce.spot/de/ratgeber/betrugspraevention-onlineshop-manuelle-pruefung
Stand: 2026-10-29

Beschreiben Sie Ihre eigenen Regeln und bewahren Sie je Fall erwartetes Ergebnis, tatsächlichen Nachweis und verantwortliche Freigabe auf. Die Vorlage ist ein redaktionelles Briefing, kein zugesagter Funktionsumfang eines Anbieters.

Projekt / Verantwortliche / Datum:
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Betrugsprävention benötigt mehr als einen Risikoscore. Ihr Shop muss auffällige Vorgänge erkennen, die richtige Bearbeitung anhalten und eine verantwortete Entscheidung wieder an Zahlung und Versand zurückgeben. Dabei sollten berechtigte Kunden nicht unnötig warten oder abgewiesen werden. Prüfen Sie deshalb Sicherheit, Fehlalarme und Arbeitsaufwand gemeinsam.

1. Problem und Abdeckung
Welche Betrugsart und welche Zahlungs-/Auftragsarten werden tatsächlich geprüft?
Ihre Angaben / Entscheidung:
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Nachweis / Verantwortliche / offener Punkt:
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2. Sperrpunkt
Welcher Schritt wird wie angehalten und wie wird eine bereits begonnene Bearbeitung gestoppt?
Ihre Angaben / Entscheidung:
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Nachweis / Verantwortliche / offener Punkt:
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3. Prüfablauf
Welche Angaben genügen, wer entscheidet und wer vertritt außerhalb der Bearbeitungszeiten?
Ihre Angaben / Entscheidung:
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Nachweis / Verantwortliche / offener Punkt:
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4. Folgeaktionen
Welche Entscheidung löst Capture, Aufhebung, Rückzahlung oder Lieferfreigabe aus?
Ihre Angaben / Entscheidung:
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Nachweis / Verantwortliche / offener Punkt:
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5. Messung
Definieren Sie Kohorte, Beobachtungszeitraum, Nenner, offene Fälle und bestätigte Ergebnisse.
Ihre Angaben / Entscheidung:
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Nachweis / Verantwortliche / offener Punkt:
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6. Regeländerung und Abnahme
Notieren Sie Regelversion, Testfall, Nachweis, Nebenwirkung und Freigabeverantwortliche.
Ihre Angaben / Entscheidung:
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Nachweis / Verantwortliche / offener Punkt:
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Abnahmecheckliste
[ ] Risikohinweis und bestätigter Missbrauch bleiben getrennt.
[ ] Abdeckung und Grenzen je Zahlungs- und Auftragsart sind bekannt.
[ ] Zahlung, Review und tatsächliche Versandsperre wurden gemeinsam geprüft.
[ ] Fallverantwortung, Vertretung und Frist sind festgelegt.
[ ] Freigabe, Capture, Storno und Erstattung haben eindeutige Ergebnisse.
[ ] Fehlalarme, offene Fälle und späte Rückmeldungen werden getrennt ausgewertet.
[ ] Regeländerungen und simulierte Ausnahmen sind kontrolliert abgenommen.

Quellen zum Artikel
Shopify: reviewing orders with fraud analysis: https://help.shopify.com/en/manual/fulfillment/managing-orders/protecting-orders/fraud-analysis
Stripe: review payments: https://docs.stripe.com/radar/transaction-reviews
Stripe: review uncaptured payments: https://docs.stripe.com/radar/reviews/auth-and-capture
Stripe: fraud prevention rules: https://docs.stripe.com/radar/rules
Shopify: fraud reports: https://help.shopify.com/en/manual/reports-and-analytics/shopify-reports/report-types/default-reports/fraud-reports